花旗等顶级金融机构如何利用人工智能和机器学习取胜?

来源:风金融终端移动应用程序和机器学习对大众来说有点像科幻电影。但是对于对冲基金、顶级投资银行和私募股权公司来说,人工智能和深度学习是他们用来在市场中获得优势的下一代技术。

花旗利用机器学习向客户提出投资组合建议;高频交易公司依靠机器学习工具来快速阅读和处理金融市场。

像PanagoraAssetManagement这样的量化交易者已经开发了复杂的算法来测试复杂的投资概念。

在大开曼岛的开曼另类投资峰会上,拥有430亿美元资产的PanAgora股票投资组合经理MikeChen表示:“机器人学习和人工智能一点情感都没有。一切都是理性的。

“在当今世界,人们用机器跳舞。

顶级投资者使用的技术、词汇和概念也很常见,但顶级投资者有条件充分利用人工智能和机器学习。

毕马威服务于全球最大的资产管理公司、对冲基金和私人股本,对该行业的技术变革印象深刻。其资产管理部门主管安东尼·考威尔(AnthonyCowell)表示:“随着机器学习的兴起,行业之间的界限将变得越来越模糊。

花旗私人银行已经部署了机器学习来帮助金融顾问回答一个他们经常被问到的问题:其他投资者用他们的钱做什么?利用技术,银行可以匿名分享世界各地客户的投资组合变化。

花旗集团全球投资实验室负责人兼花旗私人银行首席创新官菲利普·阿特森(PhilipWatson)表示:“传统上,客户需要通过自己的个人关系获取这些信息,这可能是对咖啡介绍的一点了解,也可能是来自鸡尾酒会等社交渠道的一点信息。

目前,这些非常有价值的意见通过网络传播,可以更好地保护隐私。

花旗还建立了一个推荐引擎,使用机器学习工具向客户提供建议。

该平台推荐定制的研究报告和解决方案,甚至提醒客户投资组合中的重大事件,如债券到期日。

专注于高频交易的波士顿对冲基金多梅亚尔(Domeyard)依靠机器学习,仅在纽约证券交易所(new york Stock Exchange)的开盘时间就解释了3亿个数据点。

多梅亚尔的联合创始人和合作伙伴克里斯蒂娜·齐(ChristineQi)表示:“我们依靠机器的帮助来更轻松、更快速地预测接下来几秒钟或几分钟内会发生什么。

“当人工智能和机器学习在投资领域取得长足进步时,他们从未停止质疑。

菲利普·沃森(PhilipWatson)认为人工智能和机器人学习的一些效果被夸大了。

现在是人+机器的时代,不仅仅是机器运行模式。

此外,机器独立运行需要很长时间。

米克切恩坚信,今天的社会是一个人+机器的社会,而不是一个人对机器的社会。

在PanAgora,人们对投资有最终决定权。有时,交易者不能遵循机器程序的指示或建议。

米凯臣(MikeChen)说:“机器没有感情,终结者不会在未来10年里崛起并杀死我们所有人。

“话虽如此,由于人工智能和机器学习的兴起,仍有许多工作被取代。

IBM全球业务副总裁马克·福斯特(MarkFoster)表示:“我们相信,100%的相关职位和行业都会受到深刻影响。

最乐观的结果是,企业、政府和教育系统通过对工人进行再培训,提前降低了技术的影响。

“马克·福斯特(MarkFoster)表示,也许整个人类社会的发展速度会比预期慢,有些人会落后于这一趋势。

另一方面,菲利普·阿特森(PhilipWatson)表示,与其说是技能较低的工作被取代,不如说是这些工作中的员工获得了自由,可以为更高的工资而工作。

在人工智能的深度渗透下,金融业未来会发生什么?金融业一直是对科学技术最开放的行业,也是最容易采用最先进技术的行业。

新兴的量子计算也可能对金融业产生更大的影响。

剑桥量子计算(CambridgeQuantumComputing)的科学领袖马克·杰克逊说:“量子计算是我们以前从未遇到过的解决方案。

为了建造一台前所未有的超级计算机,国际商用机器公司、谷歌、英特尔和其他巨头在量子计算领域投入了巨大的财力和物力。

有经验的投资者经常使用博弈论来确定其他市场参与者对特定情况的反应。

博弈论允许企业在剧烈的市场波动发生之前从自我定位中获利。

目前,技术无法做到这一点。

米克切恩说,他希望机器在未来15年里也能做到这一点。

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